201808.20
2
2

Kumar & Bahis Nedeniyle Hesaba Bloke Konulması

Kumar ve Bahis Nedeniyle Banka Hesaplarına Bloke Konulması

Bahis Kumar Banka Bloke Kaldırma İşlemleri

Kumarın yasaklanması ve izinli bahis sitelerinin cazip kazanç imkanları sunmaması gibi sebeplerle internet ortamına kayan kaçak kumar ve izinsiz bahis sitelerinin dolandırıcılık faaliyetlerinde araç olarak kullanılması ve ciddi bir kara para trafiğine neden olması gibi sebeplerle, adli merciler bu tür izinsiz kumar ve bahis siteleri ile etkin mücadele çerçevesinde kumar bahis banka bloke işlemlerine ağırlık vermiştir. Ancak bahis nedeniyle banka blokesi veya kumar sebebiyle banka hesabına bloke konulması işlemleri sırasında bahis & kumar oynatanların yanında bazen bahis veya kumar oynayan kişilerin de banka hesabına bloke konulmaktadır. Bahis bloke, banka hesabına bahis oynama

Savcılık Banka Blokesi ve Blokenin Kaldırılması

Cumhuriyet Başsavcılıkları tarafından özellikle 2017 yılından itibaren bahis sitelerine yönelik operasyonlar kapsamında çok sayıda banka hesabına bloke konulmuş ve hala bahis banka bloke işlemlerine devam edilmektedir. Nitekim, 7258 sayılı Futbol ve Diğer Spor Müsabakalarında Müşterek Bahis ve Şans Oyunları Düzenlenmesi Hakkında Kanun, yalnızca bahist oynatılmasını veya oynanmasını değil aynı zamanda kaçak bahis sitelerine yönelik para transferine aracılık edilmesini hatta izinsiz bahis sitelerinin reklamının yapılmasını dahi ciddi bir suç olarak düzenlemiştir.

Kumar ve Bahis Siteleriyle Dolandırıcılık başlıklı makalemizde detaylı şekilde açıkladığımız üzere izinsiz bahis sitelerinde oynanan oyunlar için para transferine aracılık edenler için 3 ila 5 sene arası hapsi cezası öngörülmüştür. Dolayısıyla, bahis sitelerinde para transferine aracılık etmemiş olsa bile kaçak bahis sitelerinde oyun oynatan veya bu sitelere para transferine aracılık eden kişilerden kendi hesaplarına para gelen kişiler de adli makamların gözünde potansiyel şüpheli durumuna düşmektedirler. Gelen veya giden havalenin açıklama kısmında herhangi bir şey yazmadığından ve yapılan para transferini izah edebilecek bir sözleşme veya fatura da olmadığından bahis sitelerinde görevli kişilerden kendi hesabına para gelen kişilerin masumiyetini ispatlaması genel olarak zorluk teşkil eden bir süreçtir. Dolayısıyla bahis oynatma veya bahis oynanması için para nakline aracılık etme gibi suçlamalarla hesabına bloke konulan veya şüpheli olarak ifadeye çağrılan kişilerin suçlamayı ciddiye alarak bu konuda profesyonel bir avukatlık desteği almasını tavsiye ederiz. Zira eksik veya yanlış verilen bir ifade sonradan telafisi zor hukuki süreçlere neden olabilmektedir.

MASAK Blokesi ve Bloke Kaldırılma

Başsavcılıklar dışında, temel görevi mali suçları araştırmak olan MASAK da kumar veya bahis suçu nedeniyle hesaba bloke konulması işlemi yapabilmektedir. Gerçekten, TCK’da düzenlenmiş olan “kumar oynanması için yer ve imkan sağlama suçu”  ve 7258 sayılı Kanun’a aykırı şekilde “yetkisiz bahis oynatma suçu” MASAK tarafından banka hesabına bloke konmasında ana sebeplerden biri teşkil etmektedir. Kumar oynatma ve yetkisiz bahis dışında, MASAK eliyle hesaba bloke konması işlemi farklı durumlarda söz konusu olabilmektedir. Örneğin düşük bir bakiyesi olan hesaba bir anda yüklü miktar para aktarılması ardından gelen paranın nakit olarak çekilmesi veya başka bir üçüncü hesaba aktarılması şüpheli işlem olarak kabul edilebilmekte ve bloke işlemi uygulanabilmektedir. Bunu dışında ayrıca, bir başka MASAK blokesi türü ise, banka hesap sahibinin yaptığı iş veya meslekle bağdaşmayacak büyük boyutlarda veya çok sık para transferi işlemi yapılması sebebiyle konulan blokedir. Uygulamada sık görülen bir başka MASAK bloke sebebi de aynı hesaba kısa zaman içinde çok sayıda farklı hesaptan parça parça para gelmesi durumudur. Bu saydığımız banka işlemleri MASAK tarafından genel olarak şüpheli görülebildiğinden bloke konulmaktadır.

5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun

5549 Sayılı Kanun’un 19A maddesi uyarınca bir banka işlemenin şüpheli görülmesi halinde MASAK gerekli araştırmayı ve incelmeyi yapmak için banka hesabına bloke koyabilmekte ve yapılan araştırma sonucu bir suç unsuru tespit edilmesi halinde Cumhuriyet Başsavcılıklarına gerekli bildirimi yapmaktadır. Söz konusu 5549 Sayılı Kanun kapsamında banka hesabındaki paraya hakim kararı ile hatta gecikmesinde sakınca olan hallerde başsavcılık kararı ile elkoyma işlemi yapılabilmektedir.

Bloke İtiraz ve Bloke Kaldırma İşlemleri

Adli birimler veya MASAK tarafından banka hesabına bloke konmasını TCK ve CMK gibi genel kanunlar veya 5549 Sayılı Kanunun gibi bazı özel kanunlar çerçevesinde yapılmaktadır. Dolayısıyla bloka kaldırma için, bloke itiraz işlemlerinin kanunda gösterilen usüle uygun olarak ve mevzuatta gösterilen şekil ve içerikte yapılması gerekmektedir. Sıradan bir itiraz dilekçesi ile bloke kaldırmak çoğu zaman mümkün olmadığından uzman bir avukat vasıtasıyla itiraz işlemi yapılması ve eğer ifade verilecekse de mutlaka avukat eşliğinde ifade verilmesi yerine olacaktır. Ayrıca kumar oynatma veya bahis sitelerindeki para nakline aracılık şüphesi ile ifadeye çağrılan kişilerdin yanında hesabında ciddi miktar paraya bloke konulan kişilerin de,  birkaç yıl sürebilecek bir soruşturmaya bağlı olarak bloke ve tedbir işleminin de yıllarca sürme riskini dikkate alarak bloke kaldırma işlemi için uzman avukat desteği almasını tavsiye ediyoruz.

Bahis ve Kumar Dolandırıcılığının Örgütlü Suç Kapsamında Değerlendirilmesi

Ayrıca İstanbul ve Ankara gibi büyük şehirler başta olmak üzere bazı şehirlerde çok sayıda şüphelisi bulunan ve konusu izinsiz bahis ve kumar olan dolandırıcılık temelli bazı ceza soruşturmalarının örgütlü suç kapsamında değerlendirilerek kısıtlılık kararı verildiğini ve suç şüphelisi kişilerin banka hesabına bloke konulmasının yanında yurtdışı çıkış yasağı konulduğunu da gözlemlemekteyiz. Eğer bu şekilde örgütlü suç isandı ile açılan bir soruşturma söz konusu ise, durumun çok daha ciddi olduğunu söylemek gerekir. Dolayısıyla örgütlü suç isnadı kapsamında hesabına bloke konulan veya hakkında yurtdışı çıkış yasağı verilen kişilerin profesyonel hukuki yardım alması ve mutlaka bir bu konuda uzman bir bilişim avukatı eşlinde ifade vermesi ve savunma yapması uygun olacaktır. Zira eksik veya yanlış bir ifade, kişinin kendisini bahis çetesi suçlamasıyla açılan bir kamu davasında sanık olarak bulmasıyla sonuçlanabilir.

Av. İlker ATAMER

Bu sitedeki tüm makale ve içerikler Av. İlker ATAMER’e ait olup, yazı ve içerikler aidiyet tescili bakımından elektronik imzalı zaman damgası ile mühürlenmiştir. Sitedeki yazı ve içeriklerin yazılı izin olmaksızın kopyalanması veya başka yerde yayınlanması durumda FSEK kapsamında yasal işlem yapılacaktır.

Soru veya yorum yazabilirsiniz

E-posta adresiniz yayınlanmayacak. *