+90-212-706-1111     |     Trump Towers 2606 Mecidiyeköy - İstanbul

banka para bloke

Banka ve Hesap Blokleri

Banka hesaplarındaki paraya bloke konulmasının farklı hukuki sebepleri söz konusu olabilmektedir. Bu sebepler İcra İflas Kanun, Hukuk Muhakemesi Kanunu, Ceza Muhakemesi Kanunu, 5549 Sayılı Yasa gibi mevzuattaki farklı hükümlere dayanabilir. Bir banka hesabına veya hesaptaki paraya bloke konulmuşsa bunun sebebi aşağıdaki açıkladığımız hukuki gerekçelerden birisi olabilir.

1. Borç ve Haciz Kaynaklı Bloke

Bunlardan birincisi kişinin özel borcundan dolayı hakkında icra takibi yapılması ve bankaya haciz ihbarnamesi gönderilmesidir. Bu durumda kişinin banka hesabı, borç miktarından bağımsız olarak blokelenmiş olacaktır. Ayrıca ihtiyati haciz yoluyla da banka hesabına bloke konulabilmektedir. İkinci borç kaynaklı bloke sebebi vergi borcundan dolayı vergi müdürlüğünün online haciz yapmasıdır. Bu durumda da kişinin banka hesabına bloke gelmiş olacaktır. Bu hacizin uygulanabilmesi için vergi dairesinin ödeme emri göndermesi ve süresi içinde borcun ödenmemesi gerekir.

2. Mahkemenin Verdiği İhtiyati Tedbir Kararı

Açılan veya devam etmekte olan bir dava nedeniyle mahkeme, davalı tarafın banka hesabına tedbir koyabilir. Bu tür blokeler genelde bir alacak veya mal paylaşımı davası kaynaklı olabilmektedir.

3. Dolandırıcılık İhbarı Nedeniyle Banka Blokesi

Bazı durumlarda bankanın kendisi de bizzat hesaba bloke koyabilmektedir. Bu tür blokler genelde yapılan bir banka transferinde gönderici tarafın dolandırıcılık (fraud) veya sahtecilik (forgery) ihbarında bulunması neticesinde gerçekleşir. Daha ziayde uluslararası transferlerde karşılaştığımız bu bloke türünde, gönderici, para gönderimini yaptıktan sonra gönderici bankaya dolandırıcılık suçu veya sahtecilik suçu ihbarı yapar, ardından gönderici banka durumu alıcı bankaya iletir ve iddia ciddi bulunursa alıcı banka kendi nezdindeki hesaba geçici bloke koyup alıcının parayı çekmesini engeller.

4. Mahkemenin El Koyma Kararı Nedeniyle Bloke

Ceza Muhakemesi Kanunu’nun 127. ve 128. maddeleri uyarınca belirli suçların işlendiğine ve bunların işlenmesiyle elde edildiğine dair kuvvetli suç şüphesi bulunması durumunda taşınır ve taşınmazlara el konulabildiği gibi banka hesaplarına yönelik de el koyma işlemi yapılabilmektedir. Bu konuda görevli mahkeme Sulh Ceza

5. MASAK Blokesi

MASAK blokesi, Kara Para Kanunu olarak bilinen 5549 Sayılı Kanun çerçevesinde konulur. Suç işlenerek elde edilen paralar kara para sayıldığı için genel olarak her türlü suçun işlenmesi sonucu kazanılan paralar bloke sebebi teşkil eder. Ancak uygulamada en çok karşılaştığımız iki bloke çeşidi yasanın 19/A maddesi kapsamında konulan bahis blokesi ile kripto para blokesi durumlarıdır. Bu iki bloke de aşağıda belirttiğimiz ancak bunlarla sınırlı olmayan bazı şüpheli işlemlerin tespiti halinde konulmaktadır. Bu şüpheli işlemlerin bazıları şunlardır:

  • Bir hesaba kısa sürede çok sayıda farklı kişiden transfer gelmesi
  • Kişinin yaptığı iş ve meslekle bağdaşmayan oranda yüksek meblağlı transfer gelmesi
  • Yeni açılan bir hesaba kısa sürede önemli para girişi olması
  • Açıklaması olmayan veya niçin yapıldığı anlaşılamayan transferlerin fazla olması

5.1. Yasadışı Bahis Nedeniyle MASAK Blokesi

Geçtiğimiz yıllarda yapılan kaçak bahis konusunda yeni yasal düzenlemeler sonrası 7258 Sayılı Kanun kapsamına giren yasadışı bahis suçları nedeniyle de banka hesaplarına MASAK blokesi konulmaktadır. Bu konuyu yasadışı bahis blokesi yazımızda ayrıntılı şekilde işlediğimiz için tekrar burada kapsamlı bir değerlendirme yapmıyoruz.

5.2. Şüpheli İşlem Nedeniyle Kripto Para MASAK Blokesi

Kripto varlıklar ve paralar için de 5549 Sayılı Yasa kapsamında bloke konulması artık mümkün hale gelmiştir. Kripto para hesabında şüpheli işlemler yapan kişilerin kripto para hesaplarına bloke konulmaktadır. Bu konuyu kripto paralarda MASAK blokesi başlıklı yazımız daha detaylı incelediğimiz için burada tekrar aynı ayrıntılara girmeyi gerekli görmüyoruz.

Bloke Kaldırma İşlemleri

Yukarıda açıklandığı gibi bir banka hesabına çeşitli hukuki sebeplerle bloke konulabilir. Hukuk büromuz icra hukuku alanında faaliyet göstermediği için yukarıdaki birinci paragrafta yer alan borç ve haciz nedeniyle bloke konulması dışındaki diğer bloke durumlarında bloke kaldırma işlemleri yapmaktadır. Dolayısıyla hesabında bloke olan kişiler iletişim sayfamızdaki telefon veya email adresi üzerinden bize ulaşarak bu konuda danışmanlık ve avukatlık hizmeti alabilirler.

Yorum Yaz

error: Kopya koruması engeli!